规范证券从业人员违规违纪、劳民伤财行为。买理财不是很甜吗？
日前，江苏证监局新披露了一张券商从业人员违规炒股的罚单:三年内，两名券商从业人员使用他人七个账户，违规交易股票累计成交2.73亿元，最终实现亏损91.65万元，分别被罚款2万元。
与此同时，湖北证监局同步更新了两份行政处罚决定书，曝光了两起证券分公司老板违规炒股案件，其中一家证券分公司负责人炒股一年亏损41.2万元，此次罚款20万元；虽然另一个证券营业部的副总炒股五年半，一共赚了97万，但是扣除120万的利息，这个老板不仅没赚到钱，最后还被罚了194万。
两年三年，员工疯狂交易2.73亿，亏损91万。
在江苏证监局5月24日开出的罚单中，两位证券从业人员都是80后，都是同一个证券营业部的同事。
其中，2011年1月至2019年1月，赵先后在苏州路证券营业部、东海证券、苏州干将西路证券营业部、郭蓉证券、扬州曙光路证券营业部工作。2015年5月至2019年1月，郭某明先后在郭蓉证券苏州干将西路证券营业部、广发证券苏州大道东证券营业部工作。
经查，2017年3月至2018年10月，赵、郭某明共同使用荣某某的证券账户进行股票交易。其中，赵利用该账户买卖国电南瑞、保税科技等23只股票，合计成交450.24万元；郭某明用该账户买卖合肥百货、海特高新等37只股票，共成交917.88万元。两人共同使用该账户进行股票交易，共计损失人民币16.68万元。
除上述共用账户外，赵还在2015年11月至2018年10月的3年间，使用赵某某、林某某、梅某、费某某、高某、杨某某等6个账户，买卖东方财富、三丰智能等股票148只，累计成交25980.76万元，累计亏损74.98万元。
虽然郭某明提出，荣某某的账户一直由其父亲经营，期间交由赵经营，而她从未支配过荣某某的账户。但江苏证监局根据对当事人的询问笔录和荣某某账户的交易记录，认定郭某明操作荣某某账户的事实清楚，证据确凿，故对上述辩解不予采纳。最终决定对赵和郭某明分别处以2万元罚款。
7个他人证券账户被冒用，3年非法交易100余只股票2.73亿元。两人最终损失91.65万元，共罚款4万元。
分公司总经理集资炒股，亏损超过40万被罚款20万。
5月25日，湖北证监局也披露了某券商分公司总经理违规炒股案。值得注意的是，该当事人炒股损失的41.2万元，除了自筹资金，还有从员工处筹集的钱。
湖北证监局介绍，铁牟伟作为证券从业人员，于2016年8月至2018年5月担任万和证券湖北分公司副总经理；2018年5月至2020年6月，升任总经理。
在铁的要求下，“余某”、“马某”的证券账户分别于2017年7月、10月在其工作的万和证券湖北分公司开立，并于2017年7月13日至2018年10月18日由他们控制和使用。某岗门卫在“余某”、“马某”证券账户共投入资金272.21万元，来源于向职工集资或自筹。
具体来看，2017年7月13日至2017年10月31日，“余某”账户委托交易335笔，交易金额1937.4万元，亏损14.9万元；2017年11月2日至2018年10月16日，“马某”账户共发生委托交易1159笔，交易金额2826.4万元，亏损26.3万元。
湖北证监局认为，铁借用“余某”、“马某”账户买卖股票的行为违反了2005年《证券法》第四十三条第一款的规定，决定对其罚款20万元。
一年多来，证券分公司总经理不仅亏损41.2万元，还被监管罚款20万元。
营业部副总经理5年半没收194万股。
对比以上两个案例，在湖北证监局5月25日开出的另一张罚单中，当事人的投资技巧明显好了很多:5年半炒股赚了97万元。但扣除120万的利息后，这位证券营业部的副总不仅没赚到钱，最后还被罚了194万。
2009年7月至2019年7月，刘墨林在中投证券武汉港路证券营业部工作，担任副总经理。2013年9月26日至2019年1月29日期间，控制使用其弟“刘”的证券账户，共交易股票46只。
据悉，在任期间，利用其办公电脑和手机共操作“刘”账户交易11681笔，占委托交易的86.07%。“刘谋”账户共交易股票47只，成交金额7070.43万元，其中刘墨林实际控制并使用“刘谋”账户交易股票46只(占比97.87%)，成交金额6354.58万元(占比89.88%)。
2013年9月26日至2019年1月29日，刘账户累计账面盈利107.94万元。根据对刘账户的实际控制和使用情况，交易金额占比89.88%，其中归属于的账面利润为97.01万元。
但值得注意的是，刘墨林提出营业部在提供融资业务时收取融资利息和费用。经计算，该营业部收取融资利息和费用共计120万元。扣除这些费用，其实是没有利润的。但湖北证监局指出，认定违法所得时已扣除合理的税费，融资融券应付利息不属于涉案违法行为的直接成本，与违法行为本身无关，故对刘墨林的诉讼请求不予采纳。
最终依据2005年《证券法》第199条，没收刘墨林违法所得97.01万元，并处以罚款97.01万元。
综合看以上三个案例，无论是普通员工、营业部副总还是分公司总经理，无论是一年、三年、五年的违规炒股，无论是自筹资金、他人集资还是双方杠杆，似乎证券从业者炒股最后的结果并不比散户好，亏钱依然是常见的结局。
同时，在监管机构的日复一日的打击下，非法借用他人账户炒股不仅费力不讨好，还可能招致严厉的行政处罚。作为一个专业的证券从业者，有这个钱投资优秀的基金经理不好吗？
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